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Family Office Basel

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Was ist ein Family Office? Häufig gestellte Fragen (FAQ)

Nachfolgend finden Sie die Antworten auf Fragen, die uns häufig gestellt werden. Bitte kontaktieren Sie uns, falls Sie weitere Fragen haben.

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Wie hoch ist die Mindestanlage bei Ihnen?

Unsere Mindestanlage beträgt CHF 1 Mio.

Falls Sie den genannten Richtwert nicht erfüllen, aber zum Umfeld bestehender Kunden gehören, kontaktieren Sie uns bitte trotzdem.

Unsere Family Office-Dienstleistungen stehen grundsätzlich allen Kunden unserer Vermögensverwaltung zur Verfügung. In der Regel werden sie von sehr vermögenden Kunden mit komplexen Vermögensverhältnissen stärker beansprucht.

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Wie kann ich wissen, dass meine Vermögenswerte bei Ihnen sicher sind?

Wir verwahren Ihre Vermögenswerte nicht. Ihre Vermögenswerte werden unter Ihrem Namen bei einer gut kapitalisierten Schweizer Bank oder bei mehreren Banken Ihrer Wahl deponiert. Unsere Vereinbarung mit Ihnen gibt uns eine beschränkte Vollmacht zur Verwaltung Ihres bzw. Ihrer Portfolios, nicht aber zur Auszahlung oder Überweisung von Geldern.

Da sich der Bankensektor im Umbruch befindet, empfehlen wir unseren Kunden, mehr als nur eine Depotbank zu nutzen. Damit schaffen sie den notwendigen Handlungsspielraum und sind von keiner einzelnen Bank abhängig. Bei den Depotbanken haben wir für unsere Kunden stark reduzierte Sonderkonditionen ausgehandelt. Diese kommen direkt und vollumfänglich unseren Kunden zugute.

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Erhalten Sie Retrozessionen oder Provisionen?

Nein, unter keinen Umständen.

Wir erheben keine versteckten Gebühren und nehmen grundsätzlich keine Retrozessionen oder Provisionen entgegen. Solche Geschäftspraktiken widersprechen unseren Grundwerten, da sie zu einem Interessenkonflikt mit unseren Kunden führen würden.

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Was ist ein Interessenkonflikt?

Ein Interessenkonflikt besteht dann, wenn eine Bank oder ein Vermögensverwalter eigentlich im besten Interesse der Kunden handeln müsste, aber durch nicht transparente Geschäftspraktiken die eigenen Einnahmen zu erhöhen versucht. Einige Beispiele:

a) Weil Banken oder Vermögensverwalter mit eigenen Finanzprodukten (z. B. Anlagefonds oder strukturierten Produkten) mehr Geld verdienen als mit Direktanlagen oder Drittprodukten, haben sie einen finanziellen Anreiz, eigene Produkte herauszugeben und diese in den Portfolios ihrer Kunden einzusetzen.

b) Auch bei nicht hauseigenen Finanzprodukten erhalten Banken und Vermögensverwalter oft Provisionen für die Vermittlung sowie einen Teil der belasteten Gebühren vom Herausgeber der Produkte. Dadurch entsteht ein falscher Anreiz, den Kunden die für das Finanzinstitut profitabelsten Produkte zu empfehlen.

c) Viele Banken und Vermögensverwalter verdienen an jeder Kundentransaktion (Kauf oder Verkauf von Wertschriften) mit. Dadurch besteht ein finanzieller Anreiz, möglichst viele (und auch unnötige) Umschichtungen in den Portfolios der Kunden durchzuführen.

Solche Geschäftspraktiken sind bei Moor & Bachmann seit jeher ausgeschlossen. Wir werden ausschliesslich und direkt von unseren Kunden bezahlt. Dies ist unseres Erachtens eine Voraussetzung für eine vertrauensvolle und langfristige Geschäftsbeziehung.

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Wie gestaltet sich Ihre Berichterstattung?

Unsere Berichterstattung ist einfach, klar und verständlich.

Wir erstellen für Sie auf jährlicher Basis einen individuellen Rechenschaftsbericht. Dieser enthält einen konsolidierten Vermögensauszug, in dem alle Bankbeziehungen zusammengefasst werden. Auf Wunsch können wir unsere Berichterstattung an Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen. So können wir beispielsweise Vermögenswerte wie Immobilien oder Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen einbeziehen. Selbstverständlich organisieren wir für Sie bei Bedarf auch den E-Banking-Zugang.

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Verwalten Sie auch unversteuerte Vermögenswerte?

Nein, wir verwalten keine unversteuerten Vermögenswerte.

Im Rahmen unserer Geschäftsprinzipien versuchen wir generell, unkalkulierbare Risiken zu vermeiden. Damit schützen wir unsere Kunden wie auch uns selbst.  

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Wie gehen Sie mit vertraulichen Informationen um?

Wir behandeln alle Kundeninformationen streng vertraulich.

Unsere Kunden haben das Recht und können erwarten, dass ihre Privatsphäre und ihre persönlichen Daten von uns geschützt werden. In einer Zeit, in der "der gläserne Bürger" immer mehr zur Normalität wird, erscheint uns dies besonders wichtig.

Diese Website nutzt aus Sicherheitsgründen eine Verschlüsselung (SSL). Die Website wird auf Webservern in der Schweiz gehostet. Unsere Datenschutzerklärung finden Sie hier.

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Ich möchte nicht in Öl- oder Rohstoffunternehmen investieren. Können Sie das berücksichtigen?

Ja, das können wir auf jeden Fall.

Im Gegensatz zu den standardisierten Strategien grösserer Finanzinstitute oder Anlagefonds erstellen wir für jeden unserer Kunden individuelle Portfolios. So können Sie sicher sein, dass Ihre individuellen Gegebenheiten und Wünsche immer berücksichtigt werden. Einige unserer Kunden bitten uns, bestimmte Branchen (z. B. aus ethischen Gründen) oder Aktien (z. B. weil sie als Insider dieser Unternehmen gelten) zu meiden, und solche Wünsche respektieren wir immer.

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Wie viele Aktienpositionen halten Sie in einem Portfolio?

Die von uns angestrebten Einzelpositionen sind so gross, dass jede Investition zählt. Gleichzeitig achten wir auf ausreichende Diversifikation, denn auch wir liegen gelegentlich falsch. Dies führt in der Regel zu 20 bis 30 Aktienpositionen in einem Portfolio, wobei die Positionsgrössen zwischen 2 und 6 % schwanken. Die meisten Positionen liegen im Bereich zwischen 2 und 4 %.

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Wie sieht der jährliche Umsatz in einem Portfolio aus?

Wir sind langfristige Anleger, keine Händler.

Wir sind aber auch keine passiven Buy-and-Hold-Investoren. Wir sind Buy-and-Sell-Investoren. Nur weil wir eine Aktie erworben haben, heisst das nicht, dass wir sie nie wieder verkaufen werden. Sie muss es verdienen, im Portfolio zu bleiben, und weiterhin eine gute, risikoadjustierte Rendite bieten. Um sicherzustellen, dass dies der Fall ist, überwachen wir alle Positionen kontinuierlich.

Viele Positionen halten wir mehr als fünf oder sogar zehn Jahre lang und einige weniger als ein Jahr (dies ist allerdings selten). Wir haben keinerlei Anreize, mehr Transaktionen als absolut notwendig zu veranlassen (vgl. Frage oben, "Was ist ein Interessenkonflikt?").

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Verwenden Sie eine Benchmark oder einen Referenzindex?

Nein, wir verfolgen ein absolutes (und kein relatives) Renditeziel.

Unser Ziel ist es, Ihr Vermögen langfristig zu erhalten und zu vermehren. Wir investieren in solide Qualitätsunternehmen und bilden keinen Index ab. Wir sind jedoch überzeugt, dass wir langfristig jedem Vergleich mit einer Benchmark oder einem Referenzindex standhalten können.

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Was ist ein Family Office?

Der Begriff Family Office kommt aus dem angelsächsischen Sprachraum und bezeichnet eine Gesellschaft, die vermögende Privatpersonen und/oder Familien bei der Verwaltung des Vermögens umfassend unterstützt. Ein Family Office, welches mehrere Familien unterstützt, wird als Multi Family Office (versus Single Family Office) bezeichnet.

Moor & Bachmann verfügt über die notwendigen Ressourcen, um neben der Vermögensverwaltung individuelle Family Office-Dienstleistungen zu erbringen. Die Palette dieser Dienstleistungen reicht von konsolidiertem Reporting über Vorsorge- und Nachlassthemen bis hin zu philanthropischen Aufgaben.

Bitte lesen Sie mehr über unsere Dienstleistungen

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Wie wird Ihr Unternehmen reguliert?

Moor & Bachmann ist ein Vermögensverwalter nach Art. 2 Abs. 1 lit. a FINIG und verfügt über die erforderlichen Bewilligungen der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA (Laupenstrasse 27 in 3003 Bern). Wir werden von der folgenden Aufsichtsorganisation beaufsichtigt:

AOOS – Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht
Clausiusstrasse 50, CH-8006 Zürich
Website: aoos.ch

Weiter ist Moor & Bachmann Aktivmitglied des Branchenverbandes Schweizerischer Vermögensverwalter (VSV):

VSV – Verband Schweizerischer Vermögensverwalter
Scheuchzerstrasse 44, CH-8006 Zürich
Website: vsv-asg.ch

Unsere Vermögensverwaltungsverträge entsprechen den Anforderungen der Fachempfehlungen des VSV für Vermögensverwaltungsaufträge.

Schliesslich ist Moor & Bachmann einer Ombudsstelle, der Ombud Finance Schweiz (OFS) angeschlossen. Diese steht unseren Kunden bei Bedarf als Vermittlungs- und Streitschlichtungsstelle zur Verfügung:

OFS – Ombud Finance Schweiz
Rue du Conseil Général 10, CH-1205 Genf
Website: ombudfinance.ch

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Erbringen Sie auch Rechts- und Steuerberatung?

Nein, wir erbringen selber keine Rechts- und Steuerberatung. Als zentrale Ansprechpartner koordinieren wir aber für unsere Kunden oft die Arbeit von qualifizierten Rechtsanwälten und Steuerberatern. 

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Welche Sprachen sprechen Sie?

Wir sprechen Deutsch, Englisch und Französisch.  

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Wie kann ich bei Ihnen Kunde werden?

Bitte lesen Sie die Informationen in diesem Abschnitt.

Bitte kontaktieren Sie uns, falls Sie weitere Fragen haben. Wir sind gerne für Sie da.